入金と支払の時期の差で運転資金を増やす！FX両建てアービトラージで資金繰り改善する方法。

税理士事務所の職員という職業柄、資金繰り改善の相談を受けることがたくさんあります。銀行からの借り入れ、経費の削減など、ググれば資金繰りの改善方法の定番が出てきます。このサイトはFXがテーマなのですが、うまくFXを使えばリスクを抑えて資金繰り改善ができそうなので記事にしてみました。

資金繰り改善にはFX両建てアービトラージが使える

FXにはいろんなトレードのやり方があります。大雑把に2つに分類されます。

為替レートの上下を予想して為替差益を狙うか、高金利通貨を保有してスワップポイントを得るか、このどちらかです。

どちらをやるにしても、基本的には為替レートの動きの影響を受けるので、資金を減らしてしまう可能性があります。これでは資金繰り改善どころか悪化させてしまいます。

そこで、為替レート変動によるリスクを抑える両建てアービトラージ手法を使えば、資金を減らすことなく、小さな利益を積み重ねることで、資金繰り改善することができると考えました。

FX両建てアービトラージは、A口座でロング、B口座でショートし、両建て状態を作ることです。FXにはスプレッド（手数料）がかかるので、単にロングとショートを持つだけだと、スプレッド分だけ損します。

これらを組み合わせることで、為替レート変動による為替差損益をゼロにして、スワップやキャンペーンによるキャッシュバックで最終利益をプラスに持っていくことができます。

例えば、次のような会社があったとします。

普通預金残高の推移は次のとおりです。

通帳の残高をイメージしてみましょう。月初には運転資金しか残っていませんが、売上金が入金された10日から経費の支払いをする30日までは1,000万円の残高です。

この1,000万円は外注費や給料の支払いに使うので、一時的に残っているお金です。これを減らさずに、短期間で確実に運用することで、会社の預金残高を増やすことができます。

10日から30日までは20日間ありますが、FX口座や預金口座間の資金移動の時間に余裕を持つことを考えて、運用期間は15日間とします。

2024年1~3月で、SBI証券がスワップ30%増量キャンペーンをやっていました。

証拠金1000万円で、メキシコペソ円を800万通貨ずつ両建てします。

メキシコペソ円はスプレッドコストが大きいので、7日以上の運用でないとスプレッド負けします。

一時的に手元に残った資金で年間60万円の余裕資金を生み出せるなら、資金繰り改善と言っていいと思います。

ヒロセ通商でニュージーランドドル円のスワップ増量キャンペーンをやっていました。これを使った運用プランです。

証拠金1000万円で、ニュージーランド円を100万通貨ずつ両建てします。